Progetti di vita

Parliamo di te

Panoramica consulenze progettidivita.it
Leonardo, professionista, 50 anni, separato
Tenore di vita elevato
Desidera continuare a godersi la vita in spensieratezza
Reddito netto: 100.000 - Reddito futuro fino alla pensione: 1.700.000
Tenore di vita: 90.000
Patrimonio finanziario: 300.000, tutto in liquidità
Patrimonio immobiliare: 300.000, con residuo mutui 120.000
EVIDENZE:
Coperture rischi non di mercato
Ridurre il tenore di vita e risparmiare di più
Protezione dei redditi futuri
Copertura del patrimonio immobiliare
Tutela per responsabilità verso terzi
Ottimizzazione finanziaria e comportamentale
Coerenza tra bisogni ed investimenti
Canalizzazione attiva del risparmio in formazione
Vantaggi fiscali e prevenzione patrimoniale
Sfruttare i vantaggi fiscali per versamenti e prestazioni

Patrimoni e risparmio nel tempo

Patrimoni netti (Stato patrimoniale): scenario stabile

Risparmio annuo/ uscite per obiettivi

Situazione attuale vs situazione ottimizzata

Con ottimizzazione finanziaria (costi delle coperture compresi)

Coerenza di tempi tra bisogni ed investimenti

Per esigenze di breve serve prudenza, nei tempi lunghi va invece sfruttata la potenzialità

In caso di invalidità vanno garantiti i redditi futuri?

È opportuno valutare la sostenibilità per non autosufficienza e grandi interventi.
Se ieri fosse cessato il reddito da lavoro? Ne parliamo serenamente perché non è accaduto

Immobili: i tuoi capitali importanti sono protetti?

Coprire da imprevisti, fortunatamente rari, con poco si protegge molto

Con 100 €/annui si ha un milione disponibile per responsabilità

Andresti in auto senza avere RC auto? Per responsabilità al di fuori del guidare l'auto?
Consulenza è se parte da te!
RISCHI NON DI MERCATO, OTTIMIZZAZIONE FINANZIARIA E COMPORTAMENTALE, VANTAGGI FISCALI E PREVENZIONE LITI/PERICOLI
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