Reddito netto: 300.000 - Reddito futuro fino alla pensione: 5.100.000
Tenore di vita: 200.000
Obiettivo 1: tra 2 anni, studi del figlio negli USA, 50.000 annui x 5 anni
Obiettivo 2: a 60 anni casa al mare da 500.000
Obiettivo 3: a 65 anni, barca a vela da 250.000
Patrimonio finanziario: 1.500.000, tutto in liquidità
Patrimonio immobiliare: 1.500.000, con residuo mutui 500.000
Entrate straordinarie: vendita dell'azienda a 65 anni 3.000.000
EVIDENZE:
Coperture rischi non di mercato
Protezione della persona (key man, interamente deducibile)
Copertura del patrimonio immobiliare
Tutela per responsabilità verso terzi
Ottimizzazione finanziaria e comportamentale
Massima sicurezza nel mantenimento del potere d'acquisto dei patrimoni accumulati
Vantaggi fiscali e prevenzione patrimoniale
Tutela della continuità patrimoniale desiderata
Patrimoni e risparmio nel tempo
Patrimoni netti (Stato patrimoniale): scenario stabile
Risparmio annuo/ uscite per obiettivi
Situazione attuale vs situazione ottimizzata
Con ottimizzazione finanziaria (costi delle coperture compresi)
Coerenza di tempi tra bisogni ed investimenti
Per esigenze di breve serve prudenza, nei tempi lunghi va invece sfruttata la potenzialità
Invalidità: quale futuro senza redditi?
È opportuno valutare la sostenibilità per non autosufficienza e grandi interventi.
Se ieri fosse cessato il reddito da lavoro? Ne parliamo serenamente perché non è accaduto
Immobili: i tuoi capitali importanti sono protetti?
Coprire da imprevisti, fortunatamente rari, con poco si protegge molto
Con 100 €/annui si ha un milione disponibile per responsabilità
Andresti in auto senza avere RC auto? Per responsabilità al di fuori del guidare l'auto?
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RISCHI NON DI MERCATO, OTTIMIZZAZIONE FINANZIARIA E COMPORTAMENTALE,
VANTAGGI FISCALI E PREVENZIONE LITI/PERICOLI
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