Reddito netto: 48.000 - Reddito netto futuro fino alla pensione: 1.296.000
Reddito netto moglie dipendente: 12.000 - Reddito futuro fino alla pensione: 360.000
Tenore di vita: 42.000
Obiettivo 1: tra 11 anni, studi 1.o figlio, 15.000 annui x 5 anni
Obiettivo 2: tra 14 anni, studi 2.o figlio, 15.000 annui x 5 anni
Obiettivo 3: a 60 anni, appartamento al mare da 150.000
Patrimonio finanziario: 150.000, di cui a medio termine 40.000 e a lungo termine 10.000
Patrimonio immobiliare: 250.000, con residuo mutui 150.000
EVIDENZE:
Coperture rischi non di mercato
Protezione dei redditi futuri
Copertura del patrimonio immobiliare
Tutela per responsabilità verso terzi
Ottimizzazione finanziaria e comportamentale
Coerenza temporale tra bisogni ed investimenti diversificati, con strategie adatte ad ogni situazione di mercato
Canalizzazione attiva del risparmio in formazione
Ottimizzazione delle posizioni debitorie traendo vantaggi dall'inflazione
Vantaggi fiscali e prevenzione patrimoniale
Sfruttare i vantaggi fiscali per versamenti e prestazioni
Patrimoni e risparmio nel tempo
Patrimoni netti (Stato patrimoniale): scenario stabile
Risparmio annuo/ uscite per obiettivi
Situazione attuale vs situazione ottimizzata
Con ottimizzazione finanziaria (costi delle coperture compresi)
Coerenza di tempi tra bisogni ed investimenti
Per esigenze di breve serve prudenza, nei tempi lunghi va invece sfruttata la potenzialità
Invalidità: quale futuro senza redditi?
È opportuno valutare la sostenibilità per non autosufficienza e grandi interventi.
Se ieri fosse cessato il reddito da lavoro? Ne parliamo serenamente perché non è accaduto
Premorienza: quale futuro per la famiglia?
Se ieri fosse cessato il reddito da lavoro? Ne parliamo serenamente perché non è accaduto
Immobili: i tuoi capitali importanti sono protetti?
Coprire da imprevisti, fortunatamente rari, con poco si protegge molto
Con 100 €/annui si ha un milione disponibile per responsabilità
Andresti in auto senza avere RC auto? Per responsabilità al di fuori del guidare l'auto?
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RISCHI NON DI MERCATO, OTTIMIZZAZIONE FINANZIARIA E COMPORTAMENTALE,
VANTAGGI FISCALI E PREVENZIONE LITI/PERICOLI
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